كتب حسن عمار/

شارك البنك المركزي المصري في الملتقى الثاني لنظم تكنولوجيا المعلومات الذي نظمه الاتحاد المصري لتمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بحضور أكثر من 270 شركة وجمعية من جهات تمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة وشركات تكنولوجيا المعلومات المحلية والعربية والشركة المصرية للاستعلام الائتماني.

وخلال فعاليات الملتقى، تسلمت الأستاذة/ مي أبو النجا وكيل أول محافظ البنك المركزي درع تكريم من "الاتحاد المصري لتمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر"، وذلك تقديرًا لجهود البنك المركزي المصري في دعم ومساندة هذه المشروعات، من خلال العديد من الإجراءات والمبادرات منها إضافة التمويل متناهي الصغر الممنوح من البنوك مباشرة أو بشكل غير مباشر بواسطة(جمعيات وشركات التمويل متناهي الصغر) إلى نسبة التمويلالإلزامية المقررة من البنك المركزي، وكذا رعاية البنك المركزي وتمويلهلبرنامج الترقية المؤسسية الذي يستهدف رفع قدرات جمعيات التمويل متناهي الصغر (الفئة ج) بما يؤهلها للحصول على التمويل والوصول إلى أكبر شريحة من الفئات المهمشة تمويليًا وإدماجها في الاقتصاد الرسمي.

وقد ساهمت تلك المبادرات في حدوث طفرة كبيرة في التمويلات الممنوحة سواء من خلال القطاع المصرفي وغير المصرفي للمشروعات متناهية الصغر والتي وصلت إلى نحو 78.3 مليار جنيه لعدد 4.7 مليون مستفيد في يونيو 2023 مقارنة بـ 6,4 مليار جنيه لعدد 2 مليون مستفيد في ديسمبر2016 (بحد أقصى ائتمانييصل إلى 220 ألف جنيه وفقًا لتعريف الهيئة العامة للرقابة المالية).

كما قام الاتحاد خلال الملتقي بتكريم عدد من شركاء النجاح ومنهم الهيئة العامة للرقابة المالية والشركة المصرية للاستعلام الائتماني وكذا بعض الشركات والجمعيات الداعمة لصناعة تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر.

ويعزز الملتقى رؤية البنك المركزي للتوسع في المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، من خلال إتاحة الفرصة لجهات تمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة للإلمام بكافة التطورات المتسارعة في قطاع نظم المعلومات والتكنولوجيا المالية وبرامج متابعة القروض، كما يمثل فرصة للاطلاع على الحلول التكنولوجية المتطورة سواء في السوق المصري أو العربي، بجانب عرض التحديات وطرح حلولًا لمعالجتها وتيسير آليات العمل.

وامتدت جهود البنك المركزي في هذا الإطار لتشمل رقمنة المعاملات الخاصة بشركات وجمعيات تمويل المشروعات متناهية الصغر والتحول من التعاملات النقدية إلى استخدام وسائل الدفع غير النقدي في عمليات الإقراض والسداد من خلال تعاقد الجمعيات والشركات مع البنوك كوكيل بنكي بما يمكنها من إصدار بطاقات ومحافظ إلكترونية لعملائها، بالإضافة إلى حرص البنك المركزي علىتذليل كافة المعوقات التي تواجه جهات التمويل متناهي الصغر في التعامل مع القطاع المصرفي.

تأتي مشاركة البنك المركزي في الملتقى من منطلق الأهمية الكبيرة التي يوليها البنك لدعم المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، لما لها من دور أساسي في دفع عجلة الاقتصاد القومي وتوفير فرص العمل للشباب وخفض معدلات البطالة وتعزيز الشمول المالي

During the Second Forum for Information Technology Systems

An Exponential Growth in Microfinance to Record More Than EGP 78 bn, Compared to EGP 6.4 bn in 2016

The Central Bank of Egypt was Honored for Its Outstanding Efforts in Supporting MSMEs

The Central Bank of Egypt (CBE) participated in the second forum of Information Technology Systems organized by the Egyptian Federation for Financing Medium, Small, and Micro Projects (EFFMSMP). The forum was attended by more than 270 entities financing micro, small, and medium enterprises (MSMEs), in addition to local and Arab information technology companies, and The Egyptian Credit Bureau “I-Score”.

During the forum, Ms. May Abulnaga, CBE’s First Sub-Governor, received a shield of honor from the Egyptian Federation for Financing Medium, Small, and Micro Projects (EFFMSMP), in appreciation for the CBE’s outstanding efforts in providing the necessary support to these enterprises through implementing and launching several initiatives; including the addition of microfinance granted by the banks - directly or indirectly (through microfinance institutions “MFIs”) - to the MSMEs’ mandatory financing ratio stipulated by the CBE. Moreover, the CBE was honored for sponsoring and funding the Institutional Upgrade Program, aimed at building the capacitiesof microfinance associations (Category C NGOs), in a step towards qualifying them to obtain financing, and enabling them reach for the financially marginalized segments, to integrate them into the formal economy.

The Central Bank of Egypt’s various initiatives have contributed to a significant growth in the funding allocated tomicroenterprises, from both the banking and non-banking sectors. The total amount of funds reached more than EGP 78.3 billion directed to 4.7 million beneficiaries in June 2023, compared to EGP 6.4 billion for 2 million beneficiaries in December 2016 (With a maximum credit limit of up to EGP 220,000 according to the definition of the Financial Regulatory Authority).

During the forum, the Federation also honored severalsuccessful stakeholders, including the Financial RegulatoryAuthority (FRA), the Egyptian Credit Bureau “I-Score”, and a number of MFIs financing medium, small, and micro enterprises.

This forum promotes the CBE's vision of expanding finance for medium, small, and micro enterprises (MSMEs), through availing opportunities for MSME financing entities to identify the latest developments in the fields of information technology and FinTech, as well as loan management systems. Furthermore, it provides an opportunity to explore advanced technological solutions, both in the Egyptian and Arab markets, in addition to showcasing the challenges and proposed solutions to efficientlytackle them, while facilitating operational mechanisms.

CBE’s efforts in this area have also included the digitization of transactions for MFIs, and the transition from cash transactions to cashless payment methods in lending and repayment operations, through setting agreements between MFIs and banks; to operate as banking agents, enabling them to issue cards and electronic wallets for their customers. Moreover, CBE is keen on overcoming all obstacles encountered by MFIs whiledealing with the banking sector.

The Central Bank’s participation in the forum stems from its substantial commitment to supporting MSMEs, given their vital role in driving the national economy, creating employment opportunities for the youth, reducing the unemployment rates, and promoting financial inclusion.